原則上不得跨省展業！央行重磅新規征求意見 規范地方金融組織發展

中國人民銀行網站12月31日消息，人民銀行會同有關方面研究起草了《地方金融監督管理條例(草案征求意見稿)》?！稐l例》明確，地方金融組織應當服務本地，原則上不得跨省開展業務。

條例所稱的“地方金融組織”，是指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司以及法律、行政法規和國務院授權省級人民政府監督管理的從事地方金融業務的其他機構。

構建權責清晰的地方金融監管框架

人民銀行稱，近年來，地方金融業態快速發展，在服務地區實體經濟和中小企業融資方面發揮了重要作用。但部分機構內控機制不健全，發展定位產生偏差，存在一定的風險隱患，少數機構違法違規經營甚至從事非法金融活動，加大了區域金融風險。

此外，在日常監管和風險處置中，因缺乏國家層面統一的地方金融監管立法，各方對地方金融監管職責分工的理解不盡一致，部分機構和活動游離于金融監管之外，地方金融監督管理部門也面臨監管依據不夠充分、執法手段不足等問題。

《條例》明確了地方金融監管規則和上位法依據，統一監管標準，構建權責清晰、執法有力的地方金融監管框架，確保中央對加強地方金融監管的各項部署得到落實。

其中，地方金融監管部門指縣級及以上地方人民政府設立的地方金融監督管理局(金融工作辦公室)或者承擔相應監督管理職責的政府有關部門。

《條例》指出，地方金融組織應當堅持服務本地原則，在地方金融監督管理部門批準的區域范圍內經營業務，原則上不得跨省級行政區域開展業務。

此外，《條例》還設置過渡期安排，確保平穩過渡?！稐l例》施行前設立的地方金融組織，不符合本條例規定的，應當在地方金融監督管理部門規定的期限內達到規定條件；已跨省級行政區域開展業務的，由國務院金融監督管理部門明確過渡期安排，實現平穩過渡；逾期仍不符合本條例規定的，不得開展本條例規定的相關地方金融業務。

不得在名稱和經營范圍中

使用“金融”等字樣

《條例》在名稱禁止方面進行規定：未經批準，任何單位和個人不得設立地方金融組織、從事或者變相從事本條例規定的地方金融業務，不得在名稱和經營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔?！薄肮蓹嘟灰住薄暗洚敗薄叭谫Y租賃”“商業保理”“地方資產管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣。

在監督管理措施方面，《條例》規定，地方金融監督管理部門依法履行監督管理職責，可以采取下列措施：

在風險處置措施方面，《條例》規定，地方金融監督管理部門發現地方金融組織可能形成重大風險的，經省級地方金融監督管理部門主要負責人批準，可區別情形采取下列措施。必要時，國務院金融管理部門派出機構可以給予協助。

地方金融組織應當及時采取措施，消除重大風險隱患，并向地方金融監督管理部門報告有關情況。省級地方金融監督管理部門驗收，確認重大風險隱患已經消除的，應當自驗收完畢之日起3個工作日內解除前款規定的措施。

此外，《條例》還對非法金融活動處罰進行了明確規定。

比如，未經批準在名稱和經營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔?！薄肮蓹嘟灰住薄暗洚敗薄叭谫Y租賃”“商業保理”“地方資產管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣的，由地方金融監督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

地方金融組織未經批準跨省級行政區域開展業務的，由住所地地方金融監督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上500萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，由住所地地方金融監督管理部門責令停業整頓或者吊銷經營許可證。

（文章來源：中國證券報）