增強產業鏈供應鏈韌性 出口信用保險“撐腰”穩外貿

“我們處在產業鏈中游，既要考慮采購成本，也要考慮市場需求和運輸成本，上下游任何一個環節都不能忽略?！泵赖募瘓F有關負責人近日告訴記者，是出口信用保險幫助公司將產業鏈優勢進一步轉化為全球化優勢。

受全球經濟復蘇遲緩、供需格局變化、新冠疫情持續反復等因素的影響，外貿企業發展環境存在諸多不確定性。記者近期在采訪中了解到，作為適應經濟全球化和我國外經貿發展需要而成立的政策性金融機構，中國出口信用保險公司(下稱中國信保)以對沖企業應收賬款收匯風險為切入口，圍繞重點行業產業鏈供應鏈推出針對性承保政策措施，持續擴大承保覆蓋面，增強產業鏈供應鏈韌性。

業內專家表示，出口信用保險是WTO規則允許的出口和對外投資促進工具，是國家為促進對外經貿發展的重要政策安排。在跨周期調節中，出口信用保險可以為企業開拓海外市場提供收匯風險保障和融資支持，在彌補風險損失、企業融資增信和穩定產業鏈供應鏈等方面的作用更加突出。

風險穿透式管理：出口信保模塊嵌入企業風控系統

美的集團有關負責人表示，經過十多年的合作，中國信保對美的集團的支持已從應收賬款收匯風險的保障，延伸到對美的集團上下游產業鏈的各方面支持。2021年，中國信保支持美的集團上下游產業鏈業務超22億元，同比增長超120%，支持美的集團出口超過113億美元。

基于美的集團與中國信保簽署的總對總戰略合作協議，美的集團旗下小天鵝電器的信控(為企業控制信用風險)負責人介紹，早在2017年，小天鵝電器便引入了中國信保的EDI系統，通過雙方數據接口的交互，將出口信用保險模塊嵌入到公司內部風控系統之中，通過企業內部ERP系統實現全流程風險管控。目前，除了原有的出口貿易以外，公司國內貿易板塊風控系統也會根據風險程度進行自動投保。

這只是中國信保支持企業補鏈、強鏈、拓鏈的一個縮影。中國信保首席經濟學家王穩表示，出口信用保險能夠便利企業統籌用好國際國內兩個市場：一方面，中長期出口信用保險可以重點聚焦通信、新能源、船舶、軌道交通等行業，助力有實力、信譽好、有國際競爭力的企業“走出去”，參與全球產業鏈重塑；另一方面，海外投資保險可以有效支持企業開展國際并購和海外倉等物流基礎設施建設，推動形成全球物流網絡體系。

數據顯示，2021年中國信保支持電子信息、家電、整車/工程機械以及生物醫藥產業鏈出口達2339.2億美元，同比增長29.5%。通過對產業鏈內風險的穿透式管理，中國信保有效識別、防范、化解鏈內風險，業務報損金額持續下降，業務質量不斷提升。通過全球300多家追償渠道，僅2020年中國信保便幫助企業化解違約風險將近40億美元，實現追償收入3億美元。

多種模式助力小微企業融資增信

國家金融與發展實驗室副主任曾剛告訴記者，近年來，在進出口外貿企業主體中，中小微企業越來越活躍。但金融機構支持中小微企業跨境貿易金融需求的產品和服務還不夠豐富，供求缺口客觀存在。在融資支持方面，外貿企業往往涉及倉單融資、保單融資、出口信用擔保等融資手段。

中國信保董事長宋曙光介紹，為有效解決小微企業融資難問題，中國信保將出口信用保險風險保障機制和銀行融資有效結合起來，主要從三個方面幫助企業解決困難：一是公司和167家中外銀行合作，對外貿企業開展保單融資，制定專門的保單融資產品。比如公司與銀行聯合推出了“信保貸”，為小微企業提供“純信用、免抵押、全線上、秒審批、普惠利率”的保單融資服務；二是公司利用央行再貸款再貼息政策，一部分資金直接滴灌到小微外貿企業，在江蘇、浙江、上海等地實施的效果很好；三是公司推進搭建“政府+銀行+信?！比谫Y平臺，在全國共搭建了53個平臺。

“去年5月，國家外匯管理局跨境金融區塊鏈服務平臺保單融資應用場景正式上線，保單融資工作正式邁入區塊鏈時代?！敝袊疟Ｏ嚓P業務負責人表示，2021年12月，中國信保承保的全球首個“ECA+日稅租賃”船舶融資項目順利落地，為擴大“小而美”船舶項目承保、促進船舶融資業務可持續發展做出了有益探索。2021年，中國信保在貿易險項下為企業提供融資增信保額2213.3億元，同比增長22.5%。

數據顯示，2021年中國信保持續深化“單一窗口”合作，支持1000多家“專精特新”小微企業加快成長，全年支持小微企業出口1224.5億美元，同比增長23.9%；服務小微客戶13.4萬家，同比增長15.3%；向小微企業支付賠款8168萬美元，支持小微企業獲得保單融資219億元，同比增長31%。

發揮好逆周期調節功能增強服務實體深度、精度和廣度

1月11日，國務院辦公廳發布《關于做好跨周期調節進一步穩外貿的意見》要求“鞏固提升出口信用保險作用”。在依法合規、風險可控前提下，進一步優化出口信保承保和理賠條件，強化產品聯動，支持內外貿一體化發展，積極拓展產業鏈承保，擴大對中小微外貿企業承保的覆蓋面和規模，加大對中小微外貿企業、出運前訂單被取消風險等的保障力度以及對跨境電商、海外倉等新業態的支持力度。

記者獲悉，中國信保近期將召開相關會議針對性落實上述要求。截至目前，該公司已推出多項普惠金融政策措施，涵蓋承保、理賠、融資等諸多層面，包括收集研究企業投保出運前附加險的需求及政策，適當提高對訂單被取消等風險的保障；開辟定損核賠綠色通道，適當放寬理賠條件，做到應賠盡賠、能賠快賠等。

王穩表示，作為政策性金融工具，出口信用保險要充分發揮在貿易和投資領域的強大“穩定器”作用，通過逆周期調節功能，持續增強出口信用保險服務實體經濟的深度、精度和廣度，為進一步推動外貿高質量發展貢獻力量。

首先，建議構建多層次、多主體、全覆蓋的出口企業全面風險統籌防控機制，進一步完善海外經營風險預警和評估體系。其次，建議強化出口信用保險的融資增信功能，進一步完善“政府+銀行+保險”的融資合作模式，加大對海外倉、跨境電商、外貿綜合服務平臺、區塊鏈融資平臺等外貿新業態的融資支持和風險保障服務。同時，政府和企業要充分認識政策性出口信用保險在促進對外貿易高質量發展中的基礎和金融支持作用，將有限的出口信用保險資源配置到開放經濟發展的重點領域和薄弱環節。要進一步加大對民營經濟、小微企業出口的保障力度，保障外貿產業鏈、供應鏈暢通運轉。

（文章來源：上海證券報）