【環球報資訊】攜巨款潛逃！躲躲藏藏近20年 銀行“內鬼”終落網！

從26歲風華正茂到45歲人到中年，近20年躲躲藏藏的潛逃生活，使李偉(化名)備受煎熬，他懺悔道：“我知罪、認罪、悔罪，重新做人彌補自己犯下的罪?！?/p>

近日，最高人民檢察院主管網站——正義網披露了一則跨越20年的涉嫌職務侵占刑事案件。招商銀行北京分行某支行儲蓄員李偉在2003年春節期間利用銀行漏洞監守自盜，從銀行保險柜中盜走近200萬元現金后長期潛逃。

法網恢恢疏而不漏，今年1月，北京警方在海淀區抓獲李偉，并于次日對其執行逮捕。后經偵查，公安機關于3月11日以李偉涉嫌職務侵占罪，移送西城區檢察院審查起訴。目前，該案已移送法院審理。

(資料圖片僅供參考)

銀行儲蓄員發現銀行漏洞

盜走近200萬巨款

據悉，1997年7月畢業后，20歲的李偉進入招商銀行北京分行某支行工作，擔任儲蓄員。由于性格內向，加上婚姻生活與工作并不順心，李偉一心想要盡快脫離。

工作期間，李偉發現銀行儲蓄工作存在漏洞：每天下班后，當天柜臺的現金不往金庫里放，而是都放在一個小保險柜里?！叭绻苣米叽罅康默F金，就可以過自由自在的生活?！本驮谀莻€瞬間，李偉心里深深埋藏下一個計劃，并決定伺機實施。

2003年春節期間，李偉所在支行業務較少。2月4日下班前，銀行做對私業務結賬時，李偉對兩位同事說，自己前幾天的業務多，可以把錢都給他，2月8日他將錢一并交庫，以免資金積壓。兩位同事因為2月8日不上班，也覺得李偉說的有道理，便將錢交給了李偉，看到其將錢鎖到了柜子里，并未覺察異樣。

其中一位負責復核工作的同事后來回憶，銀行的規定中，允許儲蓄員之間調資金，屬于正常的柜員之間調劑。保險柜的管理辦法是雙人開啟，李偉拿著保險柜鑰匙，她掌握密碼。但她每次輸入密碼時李偉都在邊上看著，也有可能知道密碼。

2月4日晚6點30分后，李偉開始實施他蓄謀已久的計劃。在銀行營業廳儲蓄區徘徊一刻鐘左右后，他避開柜臺攝像頭，用密碼和鑰匙打開保險柜，將里面近200萬元現金盜出。

之后，他驅車前往天津，利用從銀行拿的幾張客戶遺留的身份證，在天津多家銀行辦了數張銀行卡，將錢分散存入這些銀行卡中?；氐奖本┖螅顐ピ诔菂^內租了一間房，隱姓埋名開始潛逃生活。

潛逃二十載落網

最終知罪認罪悔罪

李偉潛逃后，如同人間蒸發一樣，始終不見蹤跡。

藏匿期間，李偉化名“炎勇軍”在網上結識了女友孫艷(化名)，并用孫艷的名字先后在北京市西城區和密云區購買了三套房產和兩個車庫，二人輾轉在密云區和西城區等多地生活。

多年來，二人都沒有出去工作，早些年就靠賣掉密云區房產的賣房款為生，案發前則靠西城區一套房產的租金為生。由于涉及身份登記，二人無法登記結婚，遂產生了隔閡，恢復到普通朋友關系。

今年1月11日，北京警方在海淀區將李偉抓獲，并于次日對其執行逮捕。后經偵查，公安機關于3月11日以李偉涉嫌職務侵占罪移送西城區檢察院審查起訴。目前，該案已由西城區檢察院移送法院審理。

到案后，李偉對自己的犯罪事實供認不諱。據李偉交代，購買的多套房產都是他出的錢，因為不能使用自己的身份證，便用孫艷的名字登記，孫艷并不知曉他的錢款來源，每當對方問及，他會以炒股等各種理由搪塞過去。

潛逃近20年，無法在父母膝前盡孝，無法與親人相見，躲躲藏藏的隱匿生活使李偉心力交瘁、備受煎熬。面對辦案檢察官，他深深地懺悔道：“我知罪、認罪、悔罪，希望重新做人彌補自己犯下的罪?！?/p>

“內鬼”監守自盜背后

銀行內控短板需加強

“內鬼”盜走200萬巨款的案件背后，暴露出銀行在內控合規方面存在漏洞。

銀行人士分析，銀行柜臺當日收到的現金只是暫存在保險柜內，沒有當日押送至金庫存放，如此漏洞給了相關員工“監守自盜”的機會；作為“離巨款最近”的銀行內部人員，李偉熟知銀行內監控死角，因此才能避開攝像探頭，輕松將200萬元巨款占為己有。

“如今銀行在完成每日業務辦理之后都會進行結算清點，之后由運鈔車將現金存放至金庫內，‘錢不過夜’很大程度上規避了類似風險。”銀行人士告訴記者，銀行內控“短板”仍需加強，應該進一步健全內控體系、持續提升內控效能，防止人為因素對內控管理的干擾，全面提升內控管理能力。

無獨有偶，同樣在2003年，時任集賢縣農業銀行集賢鎮營業所儲蓄操作員的周潤琰利用職務之便，以無折轉存的方式將儲戶存款共計164.64萬元存入個人名下銀行卡后，分九次支取現金，于2003年9月6日晚攜款潛逃，藏匿18年后最終落網。

今年4月，工商銀行南寧分行“丟失”2.53億元儲戶存款的事件亦引發社會廣泛關注。對于相關案件，同濟大學法學院副教授劉春彥表示，客戶與銀行建立存款法律關系，依法應當受到保護。客戶在存款法律關系中財產權受到侵害，可以通過刑事、民事等多種手段維護自身權益。

近年來，多家銀行由于員工內控問題被監管部門“點名”。其中，未能落實監管部署、防范風險不到位、員工違法違規行為頻發以及內部問責機制形同虛設等問題，屢查屢犯，成為監管開具罰單的主要原因。

金誠同達律師事務所高級合伙人彭凱分析稱，如果不法分子不具備國家工作人員身份，該案涉及罪名為職務侵占罪，法定最高刑可至無期徒刑；在實際中，部分銀行“內鬼”具備國家工作人員身份，涉及罪名就會是貪污罪。

（文章來源：上海證券報）