債市收盤|央行引導個人住房貸款利率和首付比例下行 國債期貨多數小幅收漲 地產債漲跌互現

國債期貨多數小幅收漲。地產債漲跌互現，“21碧地02”漲近123%。Shibor短端品種集體下行。隔夜品種下行25.7bp報1.301%。

8月2日，國債期貨多數小幅收漲，30年期主力合約漲0.14%，10年期主力合約漲0.05%，5年期主力合約漲0.01%，2年期主力合約接近收平。

銀行間主要利率債收益率全線下行，截止北京時間16:30，10年期國債活躍券230012收益率下行0.8bp報2.652%，5年期國債活躍券230015收益率下行0.7bp報2.443%，10年期國開活躍券230210收益率下行1bp報2.75%。

(資料圖片僅供參考)

一級發行情況如下：

交易所債券收盤，地產債漲跌互現。“21碧地02”漲近123%，“21碧地02”漲超81%，“19遠洋01”漲超18%，“19遠洋02”漲超17%，“15遠洋03”漲超8%，“15遠洋05”漲超7%；“21碧地03”跌超18%，“20碧地04”“21碧地04”“20龍湖02”跌超6%，“21旭輝02”跌超5%。

據Choice 數據統計顯示，今日交易所市場非金信用債跌幅排行前五的分別是：H1金科03、21碧地03、20金科03、20陽城01、20碧地04。具體如下：

據Choice 數據統計顯示，今日交易所市場非金信用債漲幅排行前五的分別是：21碧地02、21碧地01、19遠洋01、19遠洋02、H1金科04。具體如下：

央行、外匯局召開2023年下半年工作會議，會議要求支持房地產市場平穩健康發展。因城施策精準實施差別化住房信貸政策，繼續引導個人住房貸款利率和首付比例下行，更好滿足居民剛性和改善性住房需求。指導商業銀行依法有序調整存量個人住房貸款利率。繼續精準有力實施穩健的貨幣政策，持續改善和穩定市場預期，為實體經濟穩定增長營造良好的貨幣金融環境。繼續深化利率市場化改革，促進企業綜合融資成本和居民信貸利率穩中有降。

平安證券認為，存量貸款利率調降的影響有對宏觀信用的影響是使得居民降杠桿節奏放緩，對下半年社融有一定支撐。對消費需求的影響可能相對有限。對債市來說，調降存量房貸利率可能不足以支撐宏觀經濟及信用得到一個大幅度的修復，后續仍需觀察政策組合拳的綜合影響，尤其是財政和準財政的規模。

公開市場方面，央行公告稱，為維護銀行體系流動性合理充裕，8月2日以利率招標方式開展了90億元7天期逆回購操作，中標利率1.9%。Wind數據顯示，當日1040億元逆回購到期，因此單日凈回籠950億元。

資金面方面，Shibor短端品種集體下行。隔夜品種下行25.7bp報1.301%，7天期下行2.9bp報1.777%，14天期下行3.1bp報1.765%，1個月期下行1.1bp報2.045%。

銀行間市場回購定盤利率多數上漲，FR001報1.4000%，較上日漲28.00個基點；FR007報1.8300%，較上日漲2.00個基點；FR014報1.9000%，較上日漲5.00個基點。

銀銀間市場回購定盤利率多數上漲，FDR001報1.2941%，較上日漲26.59個基點；FDR007報1.7500%，較上日漲3.00個基點；FDR014報1.7200%，較上日漲6.00個基點。

一級存單方面，今日3M期國股在2.08%位置需求較好，1Y期國股報在2.28%的位置。二級存單方面，1M國股成交在1.66%附近，1Y國股成交在2.30%位置，較昨日下行1bp。